Logiciels de CRM pour Assurance

Savez-vous qu’offrir des services personnalisés à ses clients avec un CRM peut accroître leur engagement de 89 % ? La qualité du service est donc un facteur pour vous démarquer de la concurrence. Or, un CRM (Customer Relationship Management) est un logiciel indispensable pour couvrir l’ensemble du parcours client et gérer efficacement les données. 

Un CRM assurance allie les outils de vente, de marketing et de service. Ainsi, il permet d’automatiser la gestion des contacts, la collecte des données et d’améliorer la productivité des agents. Vous souhaitez bénéficier des avantages d’un CRM pour faciliter la gestion des contrats d’assurance ? Découvrez comment choisir un logiciel CRM adapté à votre secteur d’activité

Définition et rôle d’un CRM dans l’assurance

En tant qu’assureur, vous êtes confronté à un grand volume de données. Celles-ci sont au cœur de la relation commerciale et de la gestion des clients. Vous vous demandez sans doute comment les exploiter ? Bonne nouvelle : le CRM permet de les collecter, de les trier et de les mettre à jour. 

Cet outil peut collecter les données en provenance de sources différentes tout en évitant les doublons. Celles-ci sont donc triées et fusionnées si nécessaire. Cette automatisation contribue à apporter une réponse personnalisée à chaque client. Elle donne une approche chronologique de ses demandes pour voir comment ses besoins évoluent. 

Cette approche personnalisée favorise une relation de confiance et de proximité. Ainsi, 74 % des entreprises considèrent que leur CRM contribue à une meilleure compréhension des besoins de leurs clients. 

Contrairement à un CRM classique, le CRM pour assurance répond aux problématiques spécifiques du secteur de l’assurance : 

• La collecte, l’organisation et la sécurité des données clients sur une unique plateforme ;
• La saisie automatisée des tâches administratives répétitives et chronophages ;
• La génération automatisée de devis ;
• La production de documents conformes à la réglementation en vigueur ; 
• La gestion de contact dans une approche multicanale ; 
• Le suivi de la relation client par les courtiers, les agents et les compagnies d’assurance. 

Pourquoi utiliser un CRM pour optimiser la gestion des assurances ?

Le CRM assurance permet d’optimiser la gestion des contrats et de la relation client en offrant de nombreux avantages. Son rôle de suivi est un véritable atout, car il crée davantage de proximité avec la clientèle. 

Par exemple, dans le secteur de l’assurance auto, le bonus-malus est un indicateur qui ajuste la prime d’assurance du conducteur. Si ce dernier n’a pas d’accident responsable dans l’année, il bénéficie automatiquement d’une réduction sur son contrat. Par contre, s’il commet un sinistre responsable, cela entraîne une majoration sur sa prime.  

En tant que conducteur, le client peut suivre son coefficient de bonus-malus grâce au CRM. Pour la compagnie d’assurances, le calcul du coefficient des bonus est automatisé par le logiciel. Ce suivi offre une meilleure maîtrise de la relation client. 

Lorsque le client souhaite souscrire un nouveau contrat, l’accès à l’information est facilité. Vous connaissez précisément sa situation, son profil de risque et vous savez quelles offres sont adaptées à ses besoins. Cette personnalisation constitue un avantage face à vos concurrents. 

 Les bénéfices et inconvénients d’un CRM assurance pour les professionnels

Les avantages d’un CRM assurance

Vous souhaitez connaître les avantages d’un CRM assurance ?  

• La centralisation des données client vous permet de gagner du temps. Un CRM bien utilisé permet de réduire le temps de gestion administrative de 30 %. 
• La sécurisation des données est un enjeu important dans votre secteur d’activité. Vous devez éviter toute fuite de données sensibles. Celles-ci sont protégées grâce à un CRM sécurisé. 
• Une collecte des données conformes au RGPD : vous devez respecter la réglementation sous peine de subir des sanctions de la CNIL. Cet aspect est intégré aux CRM pour assurance.
• L’amélioration du suivi des sinistres : qu’il s’agisse d’un contrat d’assurance auto ou d’assurance habitation, la gestion des sinistres est une tâche chronophage. Grâce au CRM, ce suivi est effectué de manière efficace avec une prise en charge plus rapide. 
• Un meilleur suivi de la relation client avec des interactions plus qualitatives : la plateforme permet de maintenir le dialogue avec le client. L’accès rapide au dossier favorise les échanges personnalisés. De plus, le calcul du bonus-malus ou le suivi des accidents responsables sont simplifiés.
• Une automatisation des tâches répétitives contribue à un gain de productivité : cela concerne les demandes des clients, les devis d’assurance auto, la gestion des primes d’assurance, etc. 
• Une optimisation des conseils : en ayant toutes les informations concernant le client à portée de main, vous savez quelle solution proposer. 
• Une fidélisation de la clientèle : le CRM vous fait bénéficier d’une approche stratégique. Il vous donne une idée précise du profil de vos clients. Ainsi, vous pouvez répondre précisément à leurs attentes et augmenter leur satisfaction afin de les fidéliser.
• Une augmentation de votre chiffre d’affaires : le CRM comporte généralement des outils statistiques. Ceux-ci sont utiles pour cibler vos actions marketing en fonction du comportement des prospects. Leur analyse soutient les progrès de l’entreprise en termes de performances. 

Les inconvénients et limites d’un CRM assurance

Comme tout outil spécifique, le CRM a certains inconvénients, notamment en termes de prix et d’implémentation. Savez-vous que 40 % des entreprises abandonnent leur projet de CRM la première année à cause du manque d’adhésion des salariés ? Vous devez comprendre rapidement les avantages et les inconvénients du logiciel pour réussir son implémentation.

Quels sont les inconvénients d’un CRM pour une entreprise ?

• Le coût du CRM élevé : le modèle SaaS entraîne parfois un coût important selon le nombre d’utilisateurs et les fonctionnalités intégrées. Le coût d’une solution sur mesure est également important au départ. Toutefois, vous obtenez une solution adaptée à votre activité. 
• L’intégration du CRM aux outils numériques existants peut entraîner une certaine complexité. La migration des données doit être l’une de vos principales préoccupations. Ces données doivent être nettoyées sans être altérées ou perdues. La confidentialité des données doit être préservée à chaque étape du processus de migration. 
• La formation des utilisateurs est indispensable pour que le logiciel soit adopté. Cette démarche doit également intégrer un accompagnement au changement. Optez pour une interface intuitive pour une prise en main rapide. 
• Une dépendance technologique : en cas de panne, vous risquez de ne pas pouvoir accéder aux données clients. Pour l’éviter, choisissez une solution CRM avec un support technique réactif. 
• Les erreurs sur le CRM peuvent être préjudiciables aux process de l’entreprise. Par exemple, un CRM mal configuré peut ralentir ces derniers au lieu de les accélérer. Configurez soigneusement le projet avec un cahier des charges solides avant de vous lancer.

Les fonctionnalités indispensables d’un CRM pour l’assurance

 Récapitulatif des fonctionnalités les plus courantes

Vous cherchez les fonctionnalités incontournables à avoir dans votre futur CRM assurance ? Voici un tableau récapitulatif des fonctionnalités les plus courantes : 

Un CRM dédié aux métiers de l’assurance comporte des spécificités. Par exemple, le calcul du coefficient de réduction ou de majoration ou du coefficient de bonus-malus pour une assurance auto.
 

Centralisation et gestion des clients et prospects

Optimiser les données de vos clients avec une fiche CRM est l’un des principaux intérêts d’une solution CRM pour assurance. Il permet de : 

• améliorer la gestion des clients et ses prospects lors de chaque prise de contact des données actualisées en temps réel ;
• retrouver les données recherchées en quelques clics grâce à une gestion centralisée ;
• améliorer votre image de marque en répondant aux attentes du client que ce soit pour évoquer un contrat d’assurance auto ou leur prime d’assurance ;
• augmenter vos ventes en apportant une réponse sur mesure à chaque demande ; 
• augmenter le taux de rétention des clients. 

Automatisation des tâches et suivi des contrats

Comment être plus productif et offrir un service client plus réactif ? Grâce à l’automation de tâche via votre CRM, que vous pouvez faire habituellement de manière manuelle. Ainsi, vous serez moins débordé par les demandes de devis auto ou d’assurance habitation. Votre logiciel va récolter l’ensemble des informations du prospect et les rediriger vers votre équipe de vente. Un bon CRM est capable d’attribuer un score aux leads afin de les prioriser. 

De plus, l’automatisation des tâches élimine les erreurs humaines de saisie. La base de données est plus saine et actualisée en temps réel. 

Les automatisations représentent un gain de temps précieux pour que vos équipes se focalisent sur les tâches à forte valeur ajoutée. Les flux de travail sont simplifiés et la productivité améliorée. 

 Guide pour choisir le bon CRM assurance

Comment choisir la bonne solution CRM pour assurances ? Voici une liste des critères à examiner ainsi que les erreurs à éviter et les bonnes pratiques à adopter.

Critères essentiels pour choisir un CRM spécialisé assurance

Découvrez les principaux critères de choix pour votre CRM :

• Le coût du CRM : il doit être en adéquation avec votre budget.
• La facilité d’utilisation : le logiciel doit être facile à prendre en main avec une interface intuitive et un menu simple à comprendre.
• La facilité d’intégration du CRM : optez pour un outil qui s’intègre facilement dans votre système d’information avec vos principales applications métiers.
• Les possibilités d’automatisation : génération de messages personnalisés, de relances automatiques, de gestion des primes d’assurances ou de calcul du bonus-malus.
• La sécurité des données et la conformité aux RGPD : le logiciel doit assurer une gestion sécurisée et en accord avec la réglementation. 
• Les possibilités de personnalisation : par exemple, le fait de pouvoir ajouter des champs spécifiques ou des filtres pour le suivi de contrats d’assurance.
• Un bon support client : choisissez un produit qui propose un support réactif en cas de panne pour éviter de paralyser votre activité. 

Erreurs fréquentes à éviter lors du déploiement d’un CRM assurance

Le déploiement d’un CRM en entreprise peut parfois être source de problèmes si certaines bonnes pratiques ne sont pas respectées. En cas de mauvaise configuration, le logiciel peut être mal adapté à votre organisation. Ainsi, 37 % des entreprises sous-utilisent les  fonctionnalités de leur CRM. 

Quelles bonnes pratiques d’une stratégie CRM pour éviter de commettre des erreurs ?

1. Impliquer les équipes dès le départ : l’adoption du CRM par les employés est plus grande si ce dernier correspond pleinement à leurs besoins. Avant tout, recueillez les besoins des courtiers et des agents et définissez des cas d’usage précis. 
2. Choisir un CRM évolutif : ce dernier pourra être conservé lors de la croissance de l’entreprise en s’adaptant à vos nouveaux besoins.
3. Tester le logiciel avant de le déployer : une phase pilote permet de tester la solution ou de détecter des erreurs sur le CRM. Des correctifs peuvent alors être appliqués afin de favoriser l’optimisation du CRM. 
4. Former les utilisateurs : la formation des employés est indispensable pour la réussite du projet. Elle leur donne l’occasion d’apprendre à maîtriser le logiciel et d’en exploiter toutes les possibilités.
5. Analyser les résultats : mettez en place des indicateurs de performance et assurez leur suivi. Leur analyse peut permettre de modifier certains paramètres pour gagner en efficacité. 

Avant d’implémenter votre logiciel, prenez soin de rédiger un cahier des charges pour votre CRM. Cette démarche formalise vos attentes en termes de résultats. 

Personnalisation et évolutivité d’un CRM spécialisé en assurance

Un CRM évolutif vous donne davantage de possibilités qu’une solution CRM basique. En effet, un logiciel CRM sur mesure est totalement en adéquation avec les nécessités et les objectifs de l’entreprise. Il ne se contente pas de répondre aux besoins actuels de votre agence, mais anticipe les besoins futurs. 

Ainsi, 62 % des entreprises utilisant un CRM personnalisé constatent une augmentation de 20 % de leur productivité dans l’année suivant l’implémentation. La modularité du CRM permet d’ajouter de nouvelles fonctionnalités lorsqu’un nouveau besoin apparaît. 

Vous souhaitez faire de la personnalisation de votre CRM un véritable atout ? Profitez des avantages d’un CRM sur mesure :

• Mise en place de tableaux de bord personnalisés afin de suivre les KPIs les plus pertinents
• Ajout de modules spécifiques pour la gestion de chaque type de contrat d’assurance et des primes.
• Paramétrage d’alertes personnalisées pour un meilleur suivi des sinistres.
• Utilisation de l’intelligence artificielle : celle-ci peut répondre aux besoins des clients via des chatbots intelligents, analyser rapidement des données ou détecter de nouvelles opportunités. 
• Possibilité de connecter le CRM avec des applications tierces pour plus de praticité et pour optimiser votre environnement de travail.